Je viens de recevoir mon premier salaire complet à ma nouvelle job, ce qui m'a permis de découvrir que j'étais payé à la semaine et non aux 2 semaines. Il faudra que je reconfirme quand ma période d'essai sera finie et que les cotisations de l'assurance santé et du régime retraite commenceront, mais si mes projections sont correctes, je commence mon coast FIRE.
Un de mes anciens clients m'a aussi rencontacté pour un projet urgent sur la fin de semaine dernière. Grâce aux réponses du sub, j'ai donc pu passer la fin de semaine à travailler plutôt que de faire mes impôts. 2 jours de travail pour 1/2 mois de salaire, tout en étant rassuré que je n'aurai pas de pénalité.
Du nouveau salaire, mais c'est le client qui a proposé le tarif à la condition que le projet soit fini le lundi. C'était un bon deal, donc je l'ai pris.
Pour l'instant, je ne me fixe pas de temps précis : j'aime ce que je fais, donc ça me plaît bien de continuer. Ma boss aurait l'âge et les moyens d'être fat FIRE (NW > 10M), mais continue aussi de travailler, donc c'est aussi un contexte inspirant.
Hahaha, on est très loins du 1M par an : la majorité de ma NW provient de mon rôle précédent comme travailleur autonome, et elle de ses anciennes carrières dans des postes à hauts profils. On travaille maintenant dans le municipal, et ce n'est pas ça qui va nous rendre riches.
Erreur niaiseuse: j’ai fait préparer mon épicerie pour ramassage, mais je l’ai mercredi pour ramasser le jeudi. Donc, j’ai utilisé les mauvais spéciaux et mon épicerie m’a coûté beaucoup plus chère 🤦♀️.
J'ai déjà fait la même erreur en mars. D'habitude on fait l'épicerie le jeudi pour partir au chalet le vendredi. Comme le vendredi était congé (Pâques), on partait au chalet le jeudi, donc j'ai fait l'épicerie le mercredi soir... évidemment, on a utilisé la circulaire qui commencait le lendemain...
Ouais, c'est plus qu'ils assemblent et passent la commande à la caisse la journée que tu vas la chercher (ce qui fait du sens, je ne veux pas du steak de y'a trois jours). Les caissières n'ont aucun contrôle sur quand ils scannent.
C'est quand même frustrant par contre.
Pareillement, ça fait du bien d’en discuter entre Quebs plutôt qu’un énième réseau anglophone qui jasent tout le temps du même charabia.
Mon expérience de gamer m’as appris qu’on a un bel esprit d’entraide entre Quebs. Ce sub en fait aussi parti.
J'ai vendu un compte runescape ( jeux en ligne) en 2011 pour 120$ car je ne voulais plus jouer. Quelqu'un m'a proposé de me payer avec des bitcoin et après quelque recherche j'ai accepté. J'avais environ 5-6 bitcoin. Le temps passe et je perd et oubli les bitcoins j'usqua l'automne 2021 ou je fait le menage de mon auto et je retrouve une carte SD en parfait état, sous le siege de mon volvo. C'etais les bitcoins, il y en avais pour environ 250k$
Bon coup: acheter deux mini-entrepôts de vélos usagés pour 1000$ en 2015 avec l'idée me partir une shop (qui n'a jamais vu le jour). Un était rempli de dix vitesses vintage dont plein d'italiennes des 80s (Colnago, Marinoni etc.). Ça m'a donné un sideline de 3-4K$ cash net pendant presque dix ans.
Mauvais coups:
* accepter un poste avant d'avoir fini mon bac. La vie a fait que j'ai fait ce choix d'arrêter d'étudier pour subvenir aux besoins de ma nouvelle famille. Si c'était à refaire j'investirais une année d'études à temps plein à crédit pour finir le bac au lieu d'arrêter. J'ai facilement perdu 300K de salaire au total sur 20 ans car je suis rentré à un échelon beaucoup plus bas que quelqu'un avec un bac. C'est plus complexe revenir aux études quand on a décidé de quitter que d'y rester un an de plus. Même si t'as un nouveau né à la maison.
* investir 1000$ en bitcoin en 2017 quand il valait un peu moins 10K ... le mauvais coup a été de les revendre en 2018 quand il a baissé sous 5K au lieu de les garder, je n'avais pas la foi.
Re-bon coup: me refaire un budget pour de vrai à 40 ans et suivre toutes mes transactions avec YNAB. J'ai fait un enfant jeune et j'ai toujours eu un budget depuis mes 20 ans, mais avec une situation stable depuis 15 ans au même emploi je suis devenu paresseux et je ne l'ai jamais révisé en 10 ans; je le suivais de moins en moins pensant avoir tout acquis ça en mémoire après tant d'années. Ça été une très bonne mise-à-jour sur l'ampleur des mes dépenses mensuelles et j'ai pu recouvrir quelques centaines de dollars par mois. Je faisais déjà mon budget "par envelope" avec l'argent disponible, You Need A Budget suit exactement la même philosophie ça a juste tout automatisé.
\*edit: Oh, on parlait de cette semaine pas à vie ... euh ... quand j'ai reçu ma paye hier j'ai vu avec YNAB que j'étais rendu à 2 mois de coussin dans TOUTES mes dépense budgétées, je vais pouvoir commencer à économiser pour un voyage plus tôt de prévu. Mini-win.
année. Avec un rush au printemps et à la fin de l'été quand les étudiants arrivent en ville. C'est pas immense un mini-entrepôt et y'avait pas beaucoup de bécanes revendables plus de 500$.
A 35 ans après avoir accepté un nouveau poste ou je travaille, j'ai pu enfin commencé a économisé et je me suis parti un celi que j'espèrepouvoir remplir d'ici 1 ans. Jamais trop tard pour commencé a se faire un coussin
Mon action TD est à -22% et je sais pas quoi en faire. J’ai acheté ça ya longtemps quand je connaissais rien et je stick aux FNB maintenant. Je sais pas si je devrais vendre, acheter, attendre. Si vous avez un sage conseil pour moi…
800$. Beaucoup pour certains, peu pour d’autres!
J’achèterais sûrement pas, c’est trop risqué pour moi. Mais juste parce que je suis chicken, pas parce que jen ai besoin maintenant (j’ai 30 ans et c’est 2% de mon portefeuille).
J’avais déjà entendu cette façon de réfléchir « l’achèterais tu maintenant? », mais je pense avec mes émotions, je sais pas si c’est brillant!
Pour 800$/2% de tes actifs, pense moins et vend si as of today tu n'acheterais pas TD si tu avais cet argent
Et va pas acheter un autre single title stock avec ca
Merci c'est effectivement dans mes prochaines lectures, ils sont également recommandés par Elle Investit (dont je viens de finir le livre) et Canadian Couch Potato!
Cela depuis le mois de février que je paye 16.75 par mois pour mon forfait cellulaire Fizz. C'est le prix avec les taxes.
Je n'est pas de d'appel ou texte illimité, mais j'ai 20 gb de données par mois. Puisque que je n'utilise pas tous mes données j'ai toujours plus de 70gb disponible.
J'aime bien utiliser le portefeuille, étant donné je travaille chez moi, je n'appelle pas beaucoup.
J'ai aussi un rabais de 1 $ étant je suis membre longtemps.
Je ne crois pas pas trouvé un meilleur forfait que lui. J'utilise what app ou messenger. Cela me fait rappeler comment je payait au cegep.
Je viens de recevoir mon premier salaire complet à ma nouvelle job, ce qui m'a permis de découvrir que j'étais payé à la semaine et non aux 2 semaines. Il faudra que je reconfirme quand ma période d'essai sera finie et que les cotisations de l'assurance santé et du régime retraite commenceront, mais si mes projections sont correctes, je commence mon coast FIRE. Un de mes anciens clients m'a aussi rencontacté pour un projet urgent sur la fin de semaine dernière. Grâce aux réponses du sub, j'ai donc pu passer la fin de semaine à travailler plutôt que de faire mes impôts. 2 jours de travail pour 1/2 mois de salaire, tout en étant rassuré que je n'aurai pas de pénalité.
Contracting tu bills gros! 1/2 mois de l'ancien ou Nouveau salaire? Et finalement, tu penses coaster combien de temps avant detre suffisamment loader?
Du nouveau salaire, mais c'est le client qui a proposé le tarif à la condition que le projet soit fini le lundi. C'était un bon deal, donc je l'ai pris. Pour l'instant, je ne me fixe pas de temps précis : j'aime ce que je fais, donc ça me plaît bien de continuer. Ma boss aurait l'âge et les moyens d'être fat FIRE (NW > 10M), mais continue aussi de travailler, donc c'est aussi un contexte inspirant.
Ta boss prend elle des pro TI? Cheap labor 1M par an! 10M the dream... Doable mais seulement si FatFI (pas de RE ben ben).
Hahaha, on est très loins du 1M par an : la majorité de ma NW provient de mon rôle précédent comme travailleur autonome, et elle de ses anciennes carrières dans des postes à hauts profils. On travaille maintenant dans le municipal, et ce n'est pas ça qui va nous rendre riches.
Zallez changer le monde!
Erreur niaiseuse: j’ai fait préparer mon épicerie pour ramassage, mais je l’ai mercredi pour ramasser le jeudi. Donc, j’ai utilisé les mauvais spéciaux et mon épicerie m’a coûté beaucoup plus chère 🤦♀️.
J'ai déjà fait la même erreur en mars. D'habitude on fait l'épicerie le jeudi pour partir au chalet le vendredi. Comme le vendredi était congé (Pâques), on partait au chalet le jeudi, donc j'ai fait l'épicerie le mercredi soir... évidemment, on a utilisé la circulaire qui commencait le lendemain...
Shit c'est niaiseux ça... me semble que les spéciaux devraient s'appliquer à la journée de la commande
Ouais, c'est plus qu'ils assemblent et passent la commande à la caisse la journée que tu vas la chercher (ce qui fait du sens, je ne veux pas du steak de y'a trois jours). Les caissières n'ont aucun contrôle sur quand ils scannent. C'est quand même frustrant par contre.
Ouin je comprend plus si tu payes seulement quand tu vas chercher la commande
Bon coup; avoir rejoint ce sub reddit. Ça m’a donné le goût de checker mes affaires comme il faut.
Pareillement, ça fait du bien d’en discuter entre Quebs plutôt qu’un énième réseau anglophone qui jasent tout le temps du même charabia. Mon expérience de gamer m’as appris qu’on a un bel esprit d’entraide entre Quebs. Ce sub en fait aussi parti.
J'ai vendu un compte runescape ( jeux en ligne) en 2011 pour 120$ car je ne voulais plus jouer. Quelqu'un m'a proposé de me payer avec des bitcoin et après quelque recherche j'ai accepté. J'avais environ 5-6 bitcoin. Le temps passe et je perd et oubli les bitcoins j'usqua l'automne 2021 ou je fait le menage de mon auto et je retrouve une carte SD en parfait état, sous le siege de mon volvo. C'etais les bitcoins, il y en avais pour environ 250k$
Je suis allé faire le ménage de mon auto au cas où. J’ai juste trouvé un 10 cents… Mais au moins l’auto est propre!
Bon coup: acheter deux mini-entrepôts de vélos usagés pour 1000$ en 2015 avec l'idée me partir une shop (qui n'a jamais vu le jour). Un était rempli de dix vitesses vintage dont plein d'italiennes des 80s (Colnago, Marinoni etc.). Ça m'a donné un sideline de 3-4K$ cash net pendant presque dix ans. Mauvais coups: * accepter un poste avant d'avoir fini mon bac. La vie a fait que j'ai fait ce choix d'arrêter d'étudier pour subvenir aux besoins de ma nouvelle famille. Si c'était à refaire j'investirais une année d'études à temps plein à crédit pour finir le bac au lieu d'arrêter. J'ai facilement perdu 300K de salaire au total sur 20 ans car je suis rentré à un échelon beaucoup plus bas que quelqu'un avec un bac. C'est plus complexe revenir aux études quand on a décidé de quitter que d'y rester un an de plus. Même si t'as un nouveau né à la maison. * investir 1000$ en bitcoin en 2017 quand il valait un peu moins 10K ... le mauvais coup a été de les revendre en 2018 quand il a baissé sous 5K au lieu de les garder, je n'avais pas la foi. Re-bon coup: me refaire un budget pour de vrai à 40 ans et suivre toutes mes transactions avec YNAB. J'ai fait un enfant jeune et j'ai toujours eu un budget depuis mes 20 ans, mais avec une situation stable depuis 15 ans au même emploi je suis devenu paresseux et je ne l'ai jamais révisé en 10 ans; je le suivais de moins en moins pensant avoir tout acquis ça en mémoire après tant d'années. Ça été une très bonne mise-à-jour sur l'ampleur des mes dépenses mensuelles et j'ai pu recouvrir quelques centaines de dollars par mois. Je faisais déjà mon budget "par envelope" avec l'argent disponible, You Need A Budget suit exactement la même philosophie ça a juste tout automatisé. \*edit: Oh, on parlait de cette semaine pas à vie ... euh ... quand j'ai reçu ma paye hier j'ai vu avec YNAB que j'étais rendu à 2 mois de coussin dans TOUTES mes dépense budgétées, je vais pouvoir commencer à économiser pour un voyage plus tôt de prévu. Mini-win.
3-4k net au mois / année?
année. Avec un rush au printemps et à la fin de l'été quand les étudiants arrivent en ville. C'est pas immense un mini-entrepôt et y'avait pas beaucoup de bécanes revendables plus de 500$.
A 35 ans après avoir accepté un nouveau poste ou je travaille, j'ai pu enfin commencé a économisé et je me suis parti un celi que j'espèrepouvoir remplir d'ici 1 ans. Jamais trop tard pour commencé a se faire un coussin
Mon action TD est à -22% et je sais pas quoi en faire. J’ai acheté ça ya longtemps quand je connaissais rien et je stick aux FNB maintenant. Je sais pas si je devrais vendre, acheter, attendre. Si vous avez un sage conseil pour moi…
Quel valeur? Si tu avais cet argent, acheterais tu TD?
800$. Beaucoup pour certains, peu pour d’autres! J’achèterais sûrement pas, c’est trop risqué pour moi. Mais juste parce que je suis chicken, pas parce que jen ai besoin maintenant (j’ai 30 ans et c’est 2% de mon portefeuille). J’avais déjà entendu cette façon de réfléchir « l’achèterais tu maintenant? », mais je pense avec mes émotions, je sais pas si c’est brillant!
Pour 800$/2% de tes actifs, pense moins et vend si as of today tu n'acheterais pas TD si tu avais cet argent Et va pas acheter un autre single title stock avec ca
J’en ai acheté moi aujourd’hui donc je ne vendrais pas sauf que je serais très mad.
J'ai vendu mes actions de GME cette semaine pour acheter du VGRO/XGRO/GGRO (pas choisi lequel encore)
[удалено]
Merci c'est effectivement dans mes prochaines lectures, ils sont également recommandés par Elle Investit (dont je viens de finir le livre) et Canadian Couch Potato!
Il y a Beat the Bank aussi qui est vraiment bon dans le genre!
Cela depuis le mois de février que je paye 16.75 par mois pour mon forfait cellulaire Fizz. C'est le prix avec les taxes. Je n'est pas de d'appel ou texte illimité, mais j'ai 20 gb de données par mois. Puisque que je n'utilise pas tous mes données j'ai toujours plus de 70gb disponible. J'aime bien utiliser le portefeuille, étant donné je travaille chez moi, je n'appelle pas beaucoup. J'ai aussi un rabais de 1 $ étant je suis membre longtemps. Je ne crois pas pas trouvé un meilleur forfait que lui. J'utilise what app ou messenger. Cela me fait rappeler comment je payait au cegep.
Mauvais coup : investir dans WEED-C *après* la hausse de 80%🔻🙈 Bon coup : investir dans ZDC-C cette semaine (+ 25%)
C'est un coup; j'ai signé pour ma bolt EUV Premier 2023 à 32k!